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大势养成 第六十章 超级大坑
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“萝卜头,我们需要在欧洲市场有大量的财务公司,伦敦就是第一站,我希望你先解决掉这件事。”
财务公司?
罗伯特.约翰有些懵逼。
所谓财务公司,主要是指短期拆借公司,也可以理解为,做高利贷的。
当然,正规的财务公司和黑涩会放高利贷又有所不同。商业银行贷款,往往非常看重抵押物,没有抵押,就无法从银行获得贷款。
钱这东西,人人都缺少。
如果需要钱又因为抵押物有信誉风险,银行就会根据风险比上调利率或者卡断贷款,也或者,银行的信誉放款在到期后还需要使用,可又必须还进去履约才能继续申请,这时候,财务公司的用处就体现出来了。
可以更好的风险来借出资金,也可以帮一些贷款来进行过桥倒贷。
香港许多财务公司,在这方面做的一直很出色,凭着高利和经营金融产品的杠杆性,混的是有声有色。
只是近些年来,英国经济一直低迷,英格兰银行持续执行低利率政策,基准利率一直维持在百分之二点二,这样的利率,财务公司如果以拆借为生,根本就不会有什么利润。
“老板。英格兰银行的基准利率一直维持在百分之二点二,欧共体各国也一直维持着同样的利率,在欧洲开财务公司,我想,这不是什么好主意。”
“NO、NO,萝卜头,听着。我们开财务公司,并不是开财务公司,我们只是开财务公司,所以才开财务公司。”
“......”
罗伯特.约翰是一个华夏通。
可是,被沈建南这么一段话说的仍然是满脸懵逼。
看了一眼不远处准备起身的前妻一家,罗伯特.约翰幽幽道。
“老板。我不明白你在说什么。”
“萝卜头。雷森。欧洲各国执行的利率一直在百分之二点二对吧。”
“夜死。这种利率,财务公司根本没有生存的空间。”
“如果有一个国家的利率非常高,外汇价格又是固定汇率呢?”
罗伯特.约翰一下子明白了。
“老板。你是说泰国?上帝啊。老板,你真是个天才。我怎么就没有想到。”
“明白了?”
“该死!我真是愚蠢。天啊,老板,我们要发财了。”
拿着电话,罗伯特.约翰兴奋大喊起来。
之前,他一直待在华夏,作为渣打华夏地区负责人,他对于亚洲市场的汇率非常清楚。
泰国的货币,为泰铢。
1897年以前,一铢相等于8fuang,一fuang又相等于8att。现时的十进制,是由拉玛五世订定。
但1940年代以前的名称为tical,后来才改称baht。原本铢是重量单位,相当于15克,由于一tical相当于15克的银,后来索性使用铢为名称。
1902年银本位破灭后,铢不再与纯银挂钩,因为银价相对于金本位的货币大幅贬值。当年9月19日,泰国发行首批纸币,面值5、10、20、100及1000tical。
至1963年,泰国政府公布泰铢含金量为0.0427245克,官方汇率为1美元等于20.80铢,同时停止实行浮动汇率。
但随着布林森顿体系破灭,美元遭到冲击贬值,泰国政府宣布泰铢同美元脱钩,改与一揽子货币挂钩,外汇平准基金会每人宣布泰铢对美元的买入及卖出价,并对商业银行的外汇买卖价格作出限制。
1984年11月5日,泰铢贬值14.8%,官方汇率为1美元兑27.15铢,之后泰铢有所升值。
但在1985年开始,泰国经济奇迹般增长,以令人瞠目结舌的成长速度,跃居亚洲四小虎,更不可思议的是,泰国的通胀率一直不高,说明基本盘非常好,还有着更加广阔的空间。
为了给经济在疲惫的时候留下操作空间,也是为了避免资本过度投机,泰国央行连番上调利率,将基准利率上调到了百分之六点八。
央行改变基准利率,一般都是为了给经济波动周期留下可操作空间,上调利率,往往是因为经济向好,抑制通胀和投机性,并且为经济周期转变时留下可操作空间。
就像是底牌,利率越高,正常代表国家经济越好,留下的可操作空间更大,利率越低,则意味着可操作空间越小。一般,当央行将利率下调至0的时候,则代表着一个国家底牌尽出,再也没有能力去干预,只能将命运交给上帝。
泰国央行连续上调利率,这本没什么。
泰国一跃成为亚洲四小龙,经济发展水平有追赶香港和新加坡的迹象,上调利率抑制通胀可能和降低投机性资本流动,是正确的操作。
但在1990年底,泰国政府确定了泰铢在全球外汇市场上自由买卖的流通政策,并且采取固定汇率制,使泰铢与美金的汇率挂钩,执行盯住美元固定汇率制,1美金=25.29泰铢,汇率限制在0.15%~0.16%的浮动区间。
如果一切如此,也没有问题。
1991年,曰本股市断崖式暴跌,随后房地产泡沫破灭,曰本市场资本大量外逃。
作为全球第二大经济体系,曰本市场沉淀的资本量可想而知,为了加强对海外资本的吸收,泰国在去年五月,央行宣布将会全面放开金融管制,对于海外资金流入不再进行干预。
并且,泰国政府宣布,泰国有信息打造一个公平自由的金融中心。将会于1993年全面放开金融业,批准在曼谷建立期权金融中心,放宽外国银行在泰国设立支行的限制,允许国际资本在曼谷期权金融中心进行交易。
这意味着什么?
意味着,现在资金流入泰国,将不会再受到任何干预。
可是,泰国执行的是盯住美元固定汇率制,利率却在六点八,而欧共体各国的利率,几乎都在百分之二点二。
罗伯特.约翰兴奋的几乎抓狂。
“老板。你是说,我们朝欧洲各大银行来拆借资金,再到泰国套利?”
套利?
老子是那么没出息的人么。
拿着电话,沈建南不由勾了勾嘴。
借鸡生蛋虽然也能赚钱,但这点钱又算的了什么。
算算时间,华尔街那帮人也快朝欧共体动手了,到时候,借钱给他们,才是最有意思的。
滋着牙阴险一笑,沈建南夸赞道。
“老萝卜头。恭喜你,答对了。我会尽快赶过去,你现在,需要尽快把财务公司平台搭建起来。”
“.....”
挂断电话,罗伯特.约翰拿着电话依旧兴奋的难以自持。
作为银行从业者,他很清楚,风险,永远是跟收益成正比的,这个世界上,从来就没有稳赚不亏的投资。
但是,他忽然发现,这个定律似乎要被打破了。
泰国可是一个国家,欧洲各大银行背后,也是国家,拿着从这边银行借来的钱去泰国套利,根本就不存在风险。
“赞美上帝。荣光与我同在。”
“罗伯特.....是你吗?”
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财务公司?
罗伯特.约翰有些懵逼。
所谓财务公司,主要是指短期拆借公司,也可以理解为,做高利贷的。
当然,正规的财务公司和黑涩会放高利贷又有所不同。商业银行贷款,往往非常看重抵押物,没有抵押,就无法从银行获得贷款。
钱这东西,人人都缺少。
如果需要钱又因为抵押物有信誉风险,银行就会根据风险比上调利率或者卡断贷款,也或者,银行的信誉放款在到期后还需要使用,可又必须还进去履约才能继续申请,这时候,财务公司的用处就体现出来了。
可以更好的风险来借出资金,也可以帮一些贷款来进行过桥倒贷。
香港许多财务公司,在这方面做的一直很出色,凭着高利和经营金融产品的杠杆性,混的是有声有色。
只是近些年来,英国经济一直低迷,英格兰银行持续执行低利率政策,基准利率一直维持在百分之二点二,这样的利率,财务公司如果以拆借为生,根本就不会有什么利润。
“老板。英格兰银行的基准利率一直维持在百分之二点二,欧共体各国也一直维持着同样的利率,在欧洲开财务公司,我想,这不是什么好主意。”
“NO、NO,萝卜头,听着。我们开财务公司,并不是开财务公司,我们只是开财务公司,所以才开财务公司。”
“......”
罗伯特.约翰是一个华夏通。
可是,被沈建南这么一段话说的仍然是满脸懵逼。
看了一眼不远处准备起身的前妻一家,罗伯特.约翰幽幽道。
“老板。我不明白你在说什么。”
“萝卜头。雷森。欧洲各国执行的利率一直在百分之二点二对吧。”
“夜死。这种利率,财务公司根本没有生存的空间。”
“如果有一个国家的利率非常高,外汇价格又是固定汇率呢?”
罗伯特.约翰一下子明白了。
“老板。你是说泰国?上帝啊。老板,你真是个天才。我怎么就没有想到。”
“明白了?”
“该死!我真是愚蠢。天啊,老板,我们要发财了。”
拿着电话,罗伯特.约翰兴奋大喊起来。
之前,他一直待在华夏,作为渣打华夏地区负责人,他对于亚洲市场的汇率非常清楚。
泰国的货币,为泰铢。
1897年以前,一铢相等于8fuang,一fuang又相等于8att。现时的十进制,是由拉玛五世订定。
但1940年代以前的名称为tical,后来才改称baht。原本铢是重量单位,相当于15克,由于一tical相当于15克的银,后来索性使用铢为名称。
1902年银本位破灭后,铢不再与纯银挂钩,因为银价相对于金本位的货币大幅贬值。当年9月19日,泰国发行首批纸币,面值5、10、20、100及1000tical。
至1963年,泰国政府公布泰铢含金量为0.0427245克,官方汇率为1美元等于20.80铢,同时停止实行浮动汇率。
但随着布林森顿体系破灭,美元遭到冲击贬值,泰国政府宣布泰铢同美元脱钩,改与一揽子货币挂钩,外汇平准基金会每人宣布泰铢对美元的买入及卖出价,并对商业银行的外汇买卖价格作出限制。
1984年11月5日,泰铢贬值14.8%,官方汇率为1美元兑27.15铢,之后泰铢有所升值。
但在1985年开始,泰国经济奇迹般增长,以令人瞠目结舌的成长速度,跃居亚洲四小虎,更不可思议的是,泰国的通胀率一直不高,说明基本盘非常好,还有着更加广阔的空间。
为了给经济在疲惫的时候留下操作空间,也是为了避免资本过度投机,泰国央行连番上调利率,将基准利率上调到了百分之六点八。
央行改变基准利率,一般都是为了给经济波动周期留下可操作空间,上调利率,往往是因为经济向好,抑制通胀和投机性,并且为经济周期转变时留下可操作空间。
就像是底牌,利率越高,正常代表国家经济越好,留下的可操作空间更大,利率越低,则意味着可操作空间越小。一般,当央行将利率下调至0的时候,则代表着一个国家底牌尽出,再也没有能力去干预,只能将命运交给上帝。
泰国央行连续上调利率,这本没什么。
泰国一跃成为亚洲四小龙,经济发展水平有追赶香港和新加坡的迹象,上调利率抑制通胀可能和降低投机性资本流动,是正确的操作。
但在1990年底,泰国政府确定了泰铢在全球外汇市场上自由买卖的流通政策,并且采取固定汇率制,使泰铢与美金的汇率挂钩,执行盯住美元固定汇率制,1美金=25.29泰铢,汇率限制在0.15%~0.16%的浮动区间。
如果一切如此,也没有问题。
1991年,曰本股市断崖式暴跌,随后房地产泡沫破灭,曰本市场资本大量外逃。
作为全球第二大经济体系,曰本市场沉淀的资本量可想而知,为了加强对海外资本的吸收,泰国在去年五月,央行宣布将会全面放开金融管制,对于海外资金流入不再进行干预。
并且,泰国政府宣布,泰国有信息打造一个公平自由的金融中心。将会于1993年全面放开金融业,批准在曼谷建立期权金融中心,放宽外国银行在泰国设立支行的限制,允许国际资本在曼谷期权金融中心进行交易。
这意味着什么?
意味着,现在资金流入泰国,将不会再受到任何干预。
可是,泰国执行的是盯住美元固定汇率制,利率却在六点八,而欧共体各国的利率,几乎都在百分之二点二。
罗伯特.约翰兴奋的几乎抓狂。
“老板。你是说,我们朝欧洲各大银行来拆借资金,再到泰国套利?”
套利?
老子是那么没出息的人么。
拿着电话,沈建南不由勾了勾嘴。
借鸡生蛋虽然也能赚钱,但这点钱又算的了什么。
算算时间,华尔街那帮人也快朝欧共体动手了,到时候,借钱给他们,才是最有意思的。
滋着牙阴险一笑,沈建南夸赞道。
“老萝卜头。恭喜你,答对了。我会尽快赶过去,你现在,需要尽快把财务公司平台搭建起来。”
“.....”
挂断电话,罗伯特.约翰拿着电话依旧兴奋的难以自持。
作为银行从业者,他很清楚,风险,永远是跟收益成正比的,这个世界上,从来就没有稳赚不亏的投资。
但是,他忽然发现,这个定律似乎要被打破了。
泰国可是一个国家,欧洲各大银行背后,也是国家,拿着从这边银行借来的钱去泰国套利,根本就不存在风险。
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“罗伯特.....是你吗?”
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